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　　從今年2月28日至今，歷經(jīng)多次開庭審 理后，5日上午，濟南中院刑事審判第二庭對天津銀行濟南分行被詐騙3億元一案作出宣判，4名被告人犯票據(jù)詐騙罪，其中兩名主犯謝某和張某分別獲刑15年和13年，并分處罰金45萬元和30萬元 。

　　據(jù)了解，謝某作為東北某理財公司相關負責人，熟悉相關金 融業(yè)務。張某作為天津銀行濟南分行的相關業(yè)務中間人，具有自由出入該銀行的便利條件。

　　2104年3月份，謝某等人密謀通過操作“非陽光業(yè)務”，獲取高額“傭金”。具體到該案，“非陽光業(yè)務”的大概流程為： 以高息引誘“金主”，將拉來的3億元錢存入存入天津銀行濟南分行,再通過偽造大額存款通知單,將錢兌換成支票取出,然后將這筆 錢借給事先找好的用款企業(yè),以此獲取高額“傭金”。

　　經(jīng)過密謀后，謝某以高息為誘餌，從第三方廣發(fā)銀行北京分 行處拉來3億存款。由于根據(jù)銀行業(yè)的相關規(guī)定，銀行與銀行之間的存款業(yè)務屬于同業(yè)存款,無法算作一般性存款,不能作為銀行的 業(yè)績。

　　于是，謝某等人又找到合眾資產(chǎn)管理股份有限公司(簡稱“合眾資管”)作為資產(chǎn)管理方，由合眾資產(chǎn)出面運作，幾經(jīng)周轉(zhuǎn)，將3億元錢作為一般性存款，存入天津銀行濟南分行。

　　為了保證這筆錢在一年之內(nèi)不能動,謝某同時提出,合眾資管 須承諾“六不原則”，即：對這筆資金在一年時間內(nèi)，承諾不掛失、不抵押、不轉(zhuǎn)讓、不查詢余額、不開通網(wǎng)銀、不提前支取。 但合眾資管堅持要求保留查詢權，最終雙方商定了“五不原則” 。

　　3億元存入天津銀行濟南分行后，張某等人開始施展騙術。他 利用自由出入該銀行的便利條件，獲取了合眾資管和天津銀行濟南分行的印簽，并安排另一名被告人崔某進行偽造。

　　在張某安排下，崔某又找到另一名被告人韓某，她一人分飾兩 角：既扮演天津銀行濟南分行工作人員,還要扮演合眾資管的財務 人員。她將一張偽造的大額存款通知書，交給了前來銀行的合眾資管的財務人員，騙過了對方。然后她又搖身一變，冒充眾資管的財務人員，帶著假印簽，到銀行前臺要求把3億元轉(zhuǎn)走。

　　就這樣，經(jīng)過一番“騰轉(zhuǎn)挪移”，3億元被轉(zhuǎn)走，放貸給了一 家謝某提前找好的山東某化工企業(yè)。至此,這筆高達3億元的“非陽光業(yè)務”操作完成。當謝某等人準備故技重施再從該銀行詐騙20億元時，案發(fā)。

　　相關證據(jù)顯示,在這場交易中,謝某拿到2600余萬元,其中的 1100萬,作為存款利息給了“金主”廣發(fā)銀行北京分行,除去其他 中間環(huán)節(jié)費用,謝某拿到了850萬元。張某在給山東某化工企業(yè)拉來貸款后,獲得好處費1800萬元。

　　判決書顯示，目前已追回9千多萬元，返還給了廣發(fā)銀行北京分行，其余款項將繼續(xù)追繳。謝某退贓100多萬元，張某退贓1000多萬元。