初審編輯：魏鵬
責任編輯：王曉亮
濟南市民劉某在朋友介紹下，借給上海從事金融行業的鄭某文500萬元，原本承諾開戶后立即歸還，結果匯入500萬元之后就聯系不上，而錢全部被轉走。近日，該案一審宣判。
朋友介紹，借貸500萬元
2017年四五月份，從事金融方面業務的馬某經人介紹，認識了鄭某文，“鄭某文想辦‘新三板’開戶，但沒有500萬元資金及2年交易經驗，請我幫忙辦理，我表示同意。”
接著，馬某將這筆“生意”介紹給了在濟南某金融公司的李某，其工作就是解決客戶資金問題。“生意”上門了，李某想起了既是朋友又是客戶的劉某。“我在的公司從事金融方面的業務，使用劉某的資金后，再與劉某就報酬進行分成。”李某說。
就這樣，通過馬某和李某等人，人在濟南的劉某認識了遠在上海的鄭某文。“鄭某文想炒‘新三板’股票，需要最低500萬的資金審核股票賬戶，我提供資金給他，他通過審核后再連本帶利將資金還給我�！眲⒛硨τ谠摷s定，未有任何懷疑。
李某稱，2017年4月18日，鄭某文通過馬某讓其聯系五礦證券杭州營業部，要求開通”新三板”賬戶。“鄭某文當著馬某的面簽下承諾書，馬某拍攝視頻后并傳送給我，且將鄭某文的承諾書、銀行卡、USBKEY等材料通過快遞郵寄給了過來。”
錢不翼而飛了
拿到鄭某文的相關材料后，同年5月12日，李某將鄭某文尾號為8105的中信銀行銀行卡和USBKEY（電子鑰匙）給了劉某。首先，劉某例行進行驗證，她從鄭某文的8105銀行卡內，轉了2元錢到其丈夫的交通銀行卡內，發現沒有問題。見對方提供的銀行卡沒有問題，她就將該交通銀行卡內的500萬元，轉給了鄭某文。然而，李某在操作后發現，鄭某文的銀行卡沒有和證券賬戶關聯。保險起見，劉某趕緊將500萬轉了回來。
“過了十幾天，馬某打電話催單，說鄭某文的銀行卡問題已經解決�！崩钅撤Q，當時恰逢五礦證券停止開通“新三板”賬戶，最終，又讓鄭某文在另一家證券公司開設了一個賬戶。
同年6月16日，李某收到了鄭某文再次郵寄的身份證、8105的中信銀行卡及USBKEY。5天后，6月21日，驗證鄭某文的網銀有效后，劉某向鄭某文8105中信銀行卡轉賬500萬元。
“當時，我不知道鄭某文再次郵寄的USBKEY不是尾號為8105的中信銀行銀行卡的�！眲⒛痴f，經公安機關偵查，該USBKEY關聯的是鄭某文尾號為9152的另一中信銀行銀行卡。
犯詐騙罪成立，獲刑十年
但此次轉賬500萬后，劉某卻發現鄭某文的網銀沒有任何提示�！敖又�，我又向8105中信銀行卡轉賬1元進行實驗，網銀還是不顯示�！庇X得事情蹊蹺，她趕緊讓李某與鄭某文取得聯系，并連夜趕往上海，與對方見面。
但李某準時到達與鄭某文的約定地點后，對方卻遲遲不現身，撥打手機，也無人接聽。“我用微信聯系他，發現他將我的微信拉黑了。我再次撥打鄭某文電話時，提示關機，才確定被騙了。”李某等人趕緊報警。
為何劉某轉賬500萬，鄭某文的網銀卻沒有任何提示呢？原來，同年5月12日，劉某第一次向鄭某文的8105中信銀行卡轉賬500萬并又轉回后，鄭某文當日就將該卡口頭掛失。6月22日，劉某再次向該卡轉賬500萬后，銀行卡仍處于掛失狀態，因此，網銀沒有任何提示。
6月23日，鄭某文假意與李某約定見面，但實際上，利用該時間差，他迅速前往安徽省歙縣進行贓款轉移，當日將8105中信銀行卡書面掛失并補辦新卡，新卡尾號為4306，并取現200005元。
法院認為，被告人鄭某文詐騙公民財物，數額特別巨大，公訴機關指控鄭某文犯詐騙罪成立。故判決，被告人鄭某文犯詐騙罪，判處有期徒刑十年。公安機關凍結的安徽省某某電力有限公司所屬某賬戶中的錢款2876470.28元，其中贓款2862039元發還被害人劉某。
（齊魯晚報·齊魯壹點記者 崔巖 馬云云）
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